Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Auf dieser Seite erläutern wir, wie wir bei Spinmania Casino Geldwäsche und Finanzbetrug verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Alle Regelungen folgen den Vorgaben unserer Lizenz der Curaçao Gaming Control Board.

Unser Programm gegen Geldwäsche

Seit unserer Gründung im Jahr 2024 betreiben wir Spinmania Casino unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board. Damit unterliegen wir den gesetzlichen Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, wie sie im Curaçao National Ordinance on the Supervision of Games of Chance festgelegt sind. Wir setzen diese Pflichten nicht als Formalität um, sondern als festen Bestandteil unseres Alltagsgeschäfts.

Unser Programm umfasst drei Bausteine: die Identifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung, die laufende Überwachung aller Zahlungsvorgänge und die Meldung auffälliger Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit. Ein dediziertes Compliance Team, geleitet von unserem Money Laundering Reporting Officer, ist rund um die Uhr für diese Aufgaben verantwortlich und wird regelmäßig geschult.

• Identifizierung und Verifizierung jedes Kontos vor Auszahlungen
• Risikoeinstufung jedes Spielers bei Registrierung und bei Änderungen des Spielverhaltens
• Fortlaufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen auf auffällige Muster
• Meldung von Verdachtsfällen gemäß den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzbehörde
• Schulung aller Mitarbeitenden in Geldwäscheprävention mindestens einmal jährlich

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihr Konto zu drei Anlässen. Zunächst prüfen wir Ihre Angaben bereits bei der Registrierung gegen öffentlich zugängliche Datenbanken und Sanctions Listen. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenverifizierung, denn nach unserer Lizenz darf kein Geld ausgezahlt werden, bevor Ihre Identität bestätigt ist. Darüber hinaus können wir eine erneute Prüfung auslösen, wenn Sie Auszahlungsbeträge erreichen, die über unserer Weekly Grenze von 5.000 EUR liegen, oder wenn unser Monitoring Auffälligkeiten erkennt.

Anforderungen an Dokumente

Ihre Dokumente müssen vollständig, lesbar und aktuell sein. Der Adressnachweis darf nicht älter als drei Monate sein, und der abgebildete Name muss mit dem Namen auf Ihrem Konto übereinstimmen. Akzeptiert werden Dokumente in Deutsch oder Englisch; für andere Sprachen können wir eine beglaubigte Übersetzung verlangen.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Die Verifizierung läuft bei uns vollständig digital über Ihr Konto. Nach dem Hochladen der Dokumente erhalten Sie von uns in der Regel innerhalb von 24 Stunden eine Rückmeldung. In Einzelfällen, etwa bei fremdsprachigen Dokumenten oder Rückfragen, kann die Prüfung bis zu drei Werktage dauern.

Wir schützen Ihre Dokumente mit technischen und organisatorischen Maßnahmen nach dem Stand der Technik: verschlüsselte Übertragung per TLS, Speicherung in einem vom Spielbetrieb getrennten, zugriffsbeschränkten System und Protokollierung jedes Zugriffs. Nur befugte Mitarbeitende der Compliance Abteilung können die Daten einsehen, und auch das nur für die Dauer der Prüfung.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Kontomenü den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Kategorie des Dokuments aus.
• Schritt 2: Fotografieren oder scannen Sie das Dokument vollständig, alle vier Ecken müssen sichtbar sein.
• Schritt 3: Laden Sie die Datei hoch; Formate JPG, PNG und PDF bis 10 MB werden akzeptiert.
• Schritt 4: Wir prüfen die Unterlagen und informieren Sie per E Mail und Kontobenachrichtigung über das Ergebnis.
• Schritt 5: Bei Rückfragen antworten Sie direkt im Ticket; häufig genügt eine ergänzende Aufnahme.

Nachweis der Mittelherkunft

Wann wir danach fragen

Bei den meisten Spielern genügt die Standardverifizierung. In bestimmten Situationen sind wir jedoch gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu prüfen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine Vorschrift, deren Missachtung unsere Lizenz gefährden würde.

Ein Source of Funds Nachweis kann von uns angefordert werden, wenn Ihre Einzahlungen in auffälligem Missverhältnis zu den uns bekannten Angaben stehen, wenn mehrere Zahlungsmethoden auf unterschiedliche Namen lauten oder wenn unser Monitoring ein ungewöhnliches Einzahlungsmuster erkennt, etwa viele rasche Folgeeinzahlungen nach Verlusten.

• Lohn oder Gehalt: Arbeitsvertrag, Lohnabrechnung oder Steuerbescheid
• Selbständige Tätigkeit: Steuererklärung oder Jahresabschluss
• Vermietung, Vererbung, Schenkung: Mietvertrag, Erbschein oder Schenkungsvertrag
• Verkauf von Vermögenswerten: Kaufvertrag oder notarielle Urkunde

Prüfung Ihrer Einzahlungen und Auszahlungen

Regeln für Auszahlungen

Jede Auszahlung durchläuft vor der Freigabe eine automatisierte Prüfung auf Auffälligkeiten, bevor unser Team sie manuell freigibt. Dabei gilt die Same Method Regel: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig. Diese Regel verhindert, dass Geld über Umwege durch Ihr Konto geschleust wird.

Bitte beachten Sie unsere Limits: Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen jeweils 20 EUR, und Auszahlungen sind auf 5.000 EUR pro Woche begrenzt. Die Bearbeitung dauert in der Regel ein bis drei Werktage, je nach Methode. Gebühren erheben wir für keine der verfügbaren Zahlungsmethoden.

Folgen fehlender oder unzureichender Dokumente

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder wiederholen Sie unsere Anfrage mehrfach, sind wir zu bestimmten Maßnahmen verpflichtet. Diese greifen gestaffelt, und Sie können sie jederzeit abwenden, indem Sie die Verifizierung nachholen.

Die strikteste Maßnahme betrifft ausstehende Auszahlungen: Solange Ihre Identität nicht bestätigt ist, darf kein Betrag ausgezahlt werden. Ihre Einzahlung selbst erhalten Sie in einem solchen Fall zurück, und zwar auf die ursprüngliche Zahlungsmethode, sofern die Prüfung der Methode abgeschlossen ist. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche oder Identitätsbetrug sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto zu schließen, Gelder einzufrieren und den Fall der zuständigen Behörde zu melden; in diesem Fall dürfen wir Ihnen vorher keine Auskunft über die Meldung geben, da dies eine Tipp Off would darstellen.

• Aussetzung aller Auszahlungen bis zum Abschluss der Verifizierung
• Einschränkung von Einzahlungen bei wiederholt ignorierten Anfragen
• Vorübergehende Kontosperrung während einer laufenden Prüfung
• Endgültige Kontoschließung und Meldung bei begründetem Verdacht

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Nach den Vorgaben unserer Lizenzbehörde bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten für mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der möglichen nachträglichen Prüfung durch die Aufsichtsbehörde oder die Financial Intelligence Unit. Danach löschen wir die Daten vollständig, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Sie können jederzeit über den Support Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen. Ein Löschungsverlangen während der Aufbewahrungsfrist können wir nur eingeschränkt erfüllen, da die Speicherung gesetzlich vorgeschrieben ist. Fragen dazu beantwortet unser Support Team rund um die Uhr per Live Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Die Registrierung umfasst eine automatisierte Datenabgleichung, aber die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Sie können die Verifizierung aber jederzeit freiwillig vorab abschließen, was spätere Auszahlungen beschleunigt.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel erhalten Sie innerhalb von 24 Stunden eine Rückmeldung. In Einzelfällen, etwa bei fremdsprachigen Dokumenten oder Rückfragen, kann die Prüfung bis zu drei Werktage dauern.

Warum muss die Auszahlung auf die Einzahlungsmethode erfolgen?

Diese Same Method Regel ist ein Kernbestandteil der Geldwäscheprävention. Sie stellt sicher, dass Gelder dorthin zurückfließen, woher sie gekommen sind, und verhindert, dass Konten als Durchlaufstation für Drittgelder missbraucht werden.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen werden ausgesetzt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Ihre Einzahlung kann auf die ursprüngliche Methode zurücküberwiesen werden, sobald deren Prüfung abgeschlossen ist. Bei begründetem Verdacht sind wir zur Kontoschließung und Meldung verpflichtet.

Wissen Dritte davon, wenn ein Verdachtsfall gemeldet wird?

Nein, und wir dürfen Ihnen selbst keine Auskunft über eine erfolgte Meldung geben. Dieses Verbot, der sogenannte Tipping Off Schutz, verhindert, dass mögliche Straftäter gewarnt werden.